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永利贵宾厅app:金融机构和监管机构共同面对和控制洗钱风险

时间:2022/1/2 18:46:16   作者:   来源:   阅读:0   评论:0
内容摘要:在《反洗钱法修订草案》中,“风险本位”贯穿全文。据了解,西方发达国家反洗钱监管更加强调“基于风险的方式”,要求金融机构将自身风险和洗钱风险置于一个系统中,金融机构和监管机构共同面对和控制洗钱风险。近年来,我国也开始借鉴国际经验,探索“以风险为基础”的实践,以提高反洗钱监管的有效性...
在《反洗钱法修订草案》中,“风险本位”贯穿全文。据了解,西方发达国家反洗钱监管更加强调“基于风险的方式”,要求金融机构将自身风险和洗钱风险置于一个系统中,金融机构和监管机构共同面对和控制洗钱风险。近年来,我国也开始借鉴国际经验,探索“以风险为基础”的实践,以提高反洗钱监管的有效性。

2021年1月15日,中国人民银行反洗钱局发布《关于印发《法人金融机构洗钱与恐怖融资风险自我评估指导意见》的通知,永利贵宾厅app要求法人金融机构制定或更新自己的洗钱机构在12月31日,2021年,恐怖分子融资风险自我评估系统以满足整体需求的指导方针,并完成第一个自我评估的基础上,新系统之前12月31日,2022年。

“自评体系”的全面建立,是“风险本位”监管思维的良好体现。过去,国内金融机构只满足监管部门逐一列出的合规要求,即使完成了反洗钱义务,也被称为“正式合规”。

“在当前形势下,以规则为基础的方式日益显现出弊端。顺应世界反洗钱的发展趋势,逐步实现由规则导向向风险导向的转变,是我国反洗钱工作的必由之路。中央银行反洗钱局副局长王晶曾在2020年第十届中国反洗钱高峰论坛上公开表示。

值得一提的是,金融机构在洗钱风险的自我评估方面也遇到了一些挑战。索信达产品总监黄一清给中国网记者举了一个例子:例如,自我评估工作的实际实施,离不开具体业务数据的支持。然而,各金融机构或多或少都会面临数据质量问题,如数据标准代码值不规范、各系统中业务实体属性值不一致、业务数据不完整(特别是人工分账)等。要解决这些问题,信息系统不仅需要提供相应的辅助功能,还需要从更高的层面整合行业资源。

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